Регулятор собирает данные не только о физ. лицах, но также о бенефициарах компаний и их семьях. Кипрский ЦБ требует предоставить отчеты по всем счетам граждан за последние 5 лет. Руководители компаний, получивших циркуляр, считают ход необычным и гадают с чем это может быть связано.
Тотальная проверка клиентов
Регулятор запросил данные от финансовых и инвестиционных компаний практически сразу после того, как программа предоставления гражданства в обмен на инвестиции была закрыта. Принято такое решение из-за скандала. Летом арабская Al Jazeera заявила, что среди “золотых паспортов” есть мошенники, коррумпированные политики и другие преступники, замеченные в отмывании денег по разным схемам. Эти люди не соответствовали критериям отбора претендентов на получение гражданства за инвестирование в экономику Кипра, а значит имела место нелегальная выдача документов.
После публикации данного расследования, правительство заявило, что проведет масштабную проверку паспортов, выданных таким образом, за последние 18 лет. Несколько десятков документов уже были отозваны.
Кипрские паспорта вызывали интерес и ранее. Не так давно ими интересовались швейцарские банки. В прошлом месяце они ужесточили требования для клиентов-киприотов, ранее граждан других стран. Один из крупнейших банков Швейцарии рассылал циркуляры по своим отделениям, с требованием более пристально наблюдать за счетами клиентов с кипрским гражданством, полученным в обмен на инвестиции.
Компании в сложном положении
Участники рынка находятся в некотором замешательстве. Ведь при открытии того же торгового счета, брокер не спрашивает у клиента, как именно он получил гражданство. Важно только его наличие. Требований, с выяснением оснований на приобретение гражданства никогда не было. Из-за этого очень сложно понять, как именно компании должны добывать сведения для регулятора. Вероятнее всего придется просто перепроверять клиентов, недавно получивших гражданство Кипра и тех, кто в частном порядке сообщил своим менеджерам о получении паспорта в обмен на инвестиции. Самый радикальный вариант - проверка всех граждан с нетипичным именем и фамилией. Однако это большие расходы, пойти на которые будет очень сложно. Да и организация такой проверки займет много времени.
Также выяснилось, что прокурор, вместе со специальной комиссией, могут обращаться за необходимыми сведениями куда угодно. Клиенты компаний могут проверяться также на предмет уточнения источников дохода. Насколько это соотносится с политикой компаний, предоставляющих финансовые услуги, сказать сложно.
Требования регулятора также связывают с деятельностью Д. Калогиру, главы комиссии по рынкам Кипра. Сейчас она занимает пост главы комиссии, расследующей нелегальную выдачу паспортов. Вероятно, меры регулятора, гораздо более комплексные, чем кажется на первый взгляд.
Долговременные последствия
Требования от регулятора, направленные компаниям, занятым на финансовых рынках, это еще и послание, суть которого в том, чтобы в будущем информация на клиентов собиралась в полном объеме. Проверки будут проводиться и в дальнейшем. Причем для всех юридических лиц, даже не работающих на финансовых рынках. Возможно и в большем масштабе. Специалисты полагают, что в ближайшее время необходимость предоставления и сбора подробных данных может быть закреплена в законодательстве.
Такой прецедент может расцениваться и как падение доверия к кипрскому паспорту. В момент появления инвестиционной программы, никто не мог предположить, что “золотые паспорта” станут синонимом мошенничества. Плохая репутация будет преследовать страну и механизм выдачи гражданства, еще очень долго.