Кто такие бизнес-ангелы?
Бизнес-ангел (business angels) представляет собой частное лицо, которое инвестирует личные финансовые средства в перспективные проекты на первоначальном этапе их развития.
Например, у вас есть некая интересная коммерческая идея. Вы детально поработали над бизнес-планом, собрали профессиональную команду помощников, просчитали примерную прибыль и готовы к запуску проекта. Однако здесь есть одно «но», которое заключается в отсутствии финансовых средств, без которых не запустится ни одно дело. И вот именно на этом этапе на помощь приходят бизнес-ангелы.
Своё название бизнес-ангелы получили ещё в начале 20-го века в Америке. В то время так называли богатых бизнесменов, которые, не жалея, вкладывали финансы в шикарные постановки на Бродвее. На сегодня смыл название остаётся тем же: ангелы воспринимаются как некие благодетели бизнеса.
Для лучшего понимания бизнес-ангелов, можно выделить их характерные отличия. Ангелы бизнеса – это опытные предприниматели, которые успешно развивают своё дело, это топ-менеджеры известных фирм, которые построили успешную карьеру. Главными качествами бизнес-ангелов являются опыт и чутьё, поскольку изначально у них нет никаких гарантий в том, что проект действительно окажется успешным и принесёт прибыль. Финансовые средства в проекты вкладываются на период от 3 до 7 лет без залога за пакет акций в фирме.
Таким образом, задача бизнес-ангелов состоит не только в том, чтобы вложить свои средства в потенциально выгодный проект, но и быть наставниками, консультировать и помогать в руководстве. Их целью является развитие таких проектов, повышение их стоимости, а также продвижение на рынке разработанной высокотехнологичной продукции.
Когда проект становится прибыльным, ангелы бизнеса продают свою долю в фирме, которая к тому времени уже превзойдёт по цене первоначальные вложения, и так получат свой доход.
Что нужно знать об ангелах бизнеса?
Если говорить простыми словами, то бизнес-ангелы – это «посевные» инвесторы, поскольку они вкладывают средства на первоначальных («посевных») этапах развития проекта. Это профессиональные инвесторы: практически во всех случаях – это мужчины от 45 до 65 лет, бизнесмены с большим опытом, управленцы и экономисты. Каждый пятый из них, как правило, является миллионером. Со своими подопечными бизнес-ангелы строят открытые, дружеские и доверительные взаимоотношения.
Виды бизнес-ангелов
В зависимости от приёмов, способов и целей вложения денежных средств выделяют следующие пять видов ангелов бизнеса.
1. Ангелы-предприниматели – это успешные бизнесмены, которые готовы вложить крупную сумму денег (от 200000 до 500000$) в перспективные идеи с целью создания собственного инвестиционного портфеля. Так как их основная деятельность заключается в развитии собственных проектов, то они не вмешиваются в управление стартапами.
2. Профессионалы – они вкладывают деньги исключительно в такие отрасли, которые им близки и понятны. Профессионалы готовы вложить в проект разные суммы (от 25000 до 200000$), они часто совместно вкладываются с другими бизнес-ангелами или частными лицами.
3. Ангелы-энтузиасты – они не обладают большим опытом и профессионализмом в области инвестирования проектов, поэтому могут параллельно вести несколько проектов в разных сферах и вкладывать в них небольшие суммы (как правило, не больше 10000$). Они подробно не вникают в сущность проектов и не претендуют на руководство.
4. Микроуправляющие – они, как и энтузиасты, курируют одновременно несколько стартапов, однако при этом вкладывают различные суммы. Кроме денежных инвестиций, они подробно анализируют бизнес-план проекта, претендуют на руководящие должности и своё место в совете директоров, благодаря чему лучше осуществляют контроль за расходом средств и распределением прибыли.
5. Корпоративные – как правило, это экс топ-менеджеры известных международных организаций, которые после ухода с работы получили существенную денежную компенсацию (около 1000000$). И именно эти средства они и используют в качестве инвестиций. Корпоративные бизнес-ангелы развивают не более одного проекта и претендуют на управление им.
Независимо от вида ангелов бизнеса, все они представляют собой предпринимателей, которые нацелены на получение прибыли от своих вложений. Отличное чутьё и точный расчёт помогают им получать от 70 до 200% прибыли с одного удачного проекта.
Бизнес-ангелы и инвесторы: в чём заключаются отличия
Работа бизнес-ангелов отличается от деятельности классических инвесторов (финансовых организаций или венчурных фондов). И главное отличие заключается в том, что ангелы бизнеса занимаются проектами, которые не интересны обычным вкладчикам. К другим отличиям можно отнести:
1. Более широкие возможности в принятии инвестиционных решений и проведении процедуры оформления договоров между создателями проекта и инвесторами
У бизнес-ангелов ставка дохода меньше, поэтому привлечь их дешевле, чем, к примеру, какую-нибудь финансовую организацию. При необходимости ангелы бизнеса могут сыграть роль и финансового поручителя, что в разы повысит рейтинг и возможности разработчиков проекта. Ко всему прочему, ангелы бизнеса могут обратить своё внимание даже на самую необычную и неординарную идею, если они посчитают её перспективной.
2. Детальное кураторство над проектом
В основном ангелы бизнеса вкладывают в проект не только денежные средства, но и свой бесценный опыт, свою мудрость и знания. Подобный способ инвестирования носит название «умный»: бизнес-ангелы проводят консультации с разработчиками, помогают им в развитии и продвижении проекта, а также привлекают личные деловые связи.
3. Использование собственных денег
По сравнению с венчурными инвесторами или кредитными организациями, вкладывающими в проекты капитал, привлечённый от третьих лиц, ангелы бизнеса распоряжаются собственными денежными средствами.
4. Личная заинтересованность и высокий риск
Бизнес-ангелы, как и традиционные инвесторы, анализируют бизнес-планы проектов и рассчитывают выгоду, однако это не только «голый» просчёт будущей прибыли. Важную роль здесь играет заинтересованность проектом и интуитивный выбор партнёров-стартаперов. Ангел бизнеса может попросту «влюбиться» в понравившуюся ему идею, что самостоятельно разработает план её реализации. И зачастую именно такая увлечённость одерживает победу над прагматизмом, что значительно повышает риск для инвестора.
Как найти ангелов бизнеса?
Привлечь ангелов бизнеса для инвестирования своего проекта нелегко, поскольку идей намного больше, чем тех, кто хочет их спонсировать и реализовывать. Однако, придерживаясь небольшой инструкции, возможно повысить свои шансы в поиске. Мы подобрали для вас несколько рекомендаций, как найти бизнес-ангелов.
1. Взаимодействие с бизнес-ангелом
Как правило, первая встреча с инвесторами происходит на презентациях, на которых все желающие представляют собственные идеи проектов. У каждого разработчика есть всего 10 минут на то, чтобы привлечь внимание к своему проекту и заинтересовать бизнес-ангелов. Здесь важно заострить внимание на раздаточном материале и хорошей презентации.
2. Генерация идеи
Сама идея будущего проекта должна быть новой, уникальной и привлекать к себе внимание. Необязательно изобретать какое-то «чудо техники», к данному вопросу можно подойти совсем с другой стороны. Попробуйте иначе взглянуть на уже существующие проекты. Здесь главное чётко понимать, какую прибыль сможет принести проект и как суметь правильно донести эту информацию до инвесторов. Не лишним будет провести анализ рынка выбранной сферы, тогда взаимодействие с бизнес-ангелом будет более продуктивным.
3. Определение целевой аудитории
Нужно выявить круг людей, которым будет интересна предлагаемая услуга или продукция. Чем больше целевая аудитория, тем выше возможности привлечь бизнес-ангела, заинтересованного в долговременной прибыли.
4. Поиск в своей географической зоне
В основном бизнес-ангелы предпочитают взаимодействовать с разработчиками проектов, которые проживают рядом с ними: так легче проводить встречи, поддерживая тесную связь и «держа руку на пульсе».
5. Подбор профессиональной команды
Редко бывает, когда бизнес-ангелы связываются с единоличными проектами. Для этого они должны быть поистине уникальными. Именно поэтому профессиональная команда является залогом успеха в вопросе привлечения инвесторов.
6. Разработка бизнес-плана
Ещё одним достоинством разработчика идеи проекта станет составление бизнес-плана, наличие которого значительно увеличивает эффективность поиска ангела бизнеса. Как правило, бизнес-план содержит исчерпывающую информацию об инновационном продукте: его детальное описание, достоинства, себестоимость и отличия от конкурентов.
У многих бизнес-ангелов есть свой личный сайт и электронная почта, поэтому они достаточно открыты для взаимодействия с талантливыми разработчиками. Такие частные инвесторы охотно присутствуют на различных тематических мероприятиях, форумах и выставках, поэтому шанс встретиться с бизнес-ангелами значительно выше, чем попасть на приём в венчурный фонд. Кроме того, свои предложения можно оставлять на таких доступных интернет-площадках, как AskCap, StartUpStep, RusBase, так как их периодически просматривают влиятельные российские ангелы бизнеса или их агенты.
При объединении нескольких инвесторов образуется ассоциация, деятельность которой становится более продуктивной. Так, среди наиболее известных российских объединений ангелов бизнеса можно отнести:
- ангелов бизнеса Санкт-Петербурга;
- инвестиционный клуб Сколково;
- национальное содружество ангелов бизнеса;
- национальную ассоциацию ангелов бизнеса, предлагающую актуальный список ангелов, которые готовы сотрудничать;
- союз организаций ангелов бизнеса;
- фонд развития интернет-инициатив, которые инвестируют проекты на начальной стадии;
- фонд ангелов бизнеса AddVenture.